Serviços | Planejamento Sucessório
O diagnóstico que revela o melhor caminho para o patrimônio de sua família
Constituir uma holding é apenas um dos “remédios” possíveis. Nosso Diagnóstico Patrimonial e Sucessório mostra com clareza se a holding é indicada agora e quais etapas, custos e riscos existem em cada alternativa.
O que é uma holding?
Uma holding familiar é uma empresa criada para concentrar a propriedade e a administração do patrimônio de uma família, normalmente composta por imóveis, participações em outras empresas e investimentos.
Seu principal objetivo é organizar e proteger o patrimônio, facilitar a sucessão e reduzir conflitos entre herdeiros.
Tipos de holdings
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Holding patrimonial: detém e administra bens da família (imóveis, quotas, aplicações financeiras).
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Holding mista: além de deter bens, também exerce alguma atividade, como locação de imóveis ou prestação de serviços administrativos.
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Holding pura: apenas controla outras empresas (participações societárias), sem atividade operacional direta.
Benefícios possíveis
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Organização patrimonial: todos os bens ficam sob um mesmo CNPJ, com gestão centralizada.
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Planejamento sucessório: as quotas da holding podem ser doadas aos herdeiros, com reserva de usufruto, evitando inventário demorado e caro.
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Proteção e governança: permite criar regras de entrada e saída de sócios, acordos familiares e cláusulas de proteção (inalienabilidade, incomunicabilidade).
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Eficiência fiscal: em alguns casos, a tributação pela pessoa jurídica é mais vantajosa que a pessoa física, mas isso depende da composição patrimonial e do regime de receitas.
Cuidados e limitações
A holding não é uma “blindagem” automática nem uma economia garantida de impostos.
Se mal planejada, pode gerar:
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incidência indevida de ITBI (Imposto de Transmissão de Bens Imóveis);
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ganho de capital sobre imóveis integralizados;
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custos administrativos desnecessários;
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perda de benefícios fiscais pessoais (como isenção de IR na venda de imóvel residencial).
Por isso, o primeiro passo nunca deve ser abrir a holding — e sim realizar o diagnóstico patrimonial e sucessório.
Nem toda família precisa de uma holding
Nos últimos anos, o termo “holding familiar” se popularizou como sinônimo de segurança patrimonial e planejamento sucessório.
Mas a verdade é que nem toda família precisa — ou se beneficia — desse tipo de estrutura.
A holding é uma ferramenta poderosa, porém, como qualquer ferramenta, só traz bons resultados quando é usada na medida certa e pelo motivo certo.
O que funciona para uma grande empresa familiar pode ser desnecessário — ou até prejudicial — para uma família com um patrimônio menor, menos diversificado ou com outras prioridades.
O problema da “holding por moda”
Muitas famílias procuram o escritório já decididas a abrir uma holding, acreditando que ela é uma obrigação ou que trará automaticamente redução de impostos e proteção contra riscos.
No entanto, sem um diagnóstico prévio, essa decisão pode gerar:
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custos societários e contábeis desnecessários;
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incidência indevida de impostos (como ITBI e ganho de capital);
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dificuldades para movimentar ou vender bens;
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e até disputas familiares por falta de planejamento sucessório adequado.
O que muda com um diagnóstico prévio
Antes de qualquer constituição, o ideal é entender qual é o verdadeiro desafio da família:
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preservar o patrimônio?
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reduzir a carga tributária?
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organizar a sucessão?
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proteger herdeiros e negócios?
Cada objetivo pede uma estratégia diferente — e a holding é apenas uma das alternativas possíveis.
Patrimônio concentrado em imóveis
ITBI, gestão de locações, sucessão e governança podem indicar caminhos distintos (doações com usufruto, reorganizações simples, etc.).
Herdeiros com perfis e regimes diferentes?
Regras de entrada/saída, cláusulas protetivas e acordos entre sócios exigem desenho sob medida — com ou sem holding.
Exposição a
riscos empresariais?
Segregar patrimônios e definir política de distribuição e assinatura pode ser decisivo, independentemente da estrutura escolhida.
Diagnóstico Patrimonial e Sucessório: clareza antes da decisão
Antes de decidir pela constituição de uma holding, é essencial compreender o ponto de partida da sua família: quais são os objetivos, o patrimônio envolvido, os riscos e as expectativas para o futuro.
O Diagnóstico Patrimonial e Sucessório da Pompermaier foi criado exatamente para isso — oferecer clareza técnica e segurança estratégica antes de qualquer estrutura ser formada.
Um estudo técnico, não uma simulação genérica
Nosso diagnóstico é um projeto de análise profunda, conduzido por profissionais das áreas contábil, societária e tributária, que avalia o cenário real da família e apresenta as alternativas possíveis de organização patrimonial — com e sem holding.
Cada diagnóstico é único, elaborado com base em informações concretas e não em modelos prontos.
A partir do levantamento do patrimônio e dos objetivos familiares, são feitas simulações de cenários tributários, sucessórios e operacionais, para que a decisão final seja embasada e transparente.
01
Entendimento da família
Objetivos, preocupações, governança desejada e horizonte de tempo.
02
Mapeamento do patrimônio
Imóveis, empresas, investimentos, passivos e riscos de responsabilidade.
03
Análise e simulações de cenários
Tributos (IR/ITBI/ITCMD), custos, prazos de implementação e impactos sucessórios.
04
Relatório conclusivo e plano de ação
Recomendações práticas e cronograma. Se a holding fizer sentido, detalhamos as etapas.
Constituição da Holding Familiar: estruturação segura e completa
Quando o Diagnóstico Patrimonial e Sucessório confirma que a holding familiar é o caminho mais adequado, a Pompermaier está preparada para conduzir todas as etapas da constituição da empresa, com segurança e acompanhamento integral.
A abertura de uma holding envolve muito mais do que registrar um CNPJ.
Exige planejamento jurídico, societário, contábil e tributário, análise de implicações fiscais e coordenação de documentos para garantir que a estrutura criada realmente atenda aos objetivos da família.
Nossa atuação na constituição da holding
A área societária e contábil da Pompermaier realiza o processo completo de abertura e formalização, incluindo:
Definição da estrutura societária
Registro e legalização societária
Redação do contrato social
Assessoria pós constituição
Como contratar?
Toda boa decisão começa com uma conversa.
Na Pompermaier, o processo de contratação inicia com uma reunião de mapeamento de desejos e expectativas, conduzida pela nossa equipe especializada em planejamento patrimonial, societário e sucessório.
Nessa reunião inicial, entendemos o momento da família, suas preocupações, objetivos e prioridades — seja a proteção do patrimônio, a sucessão entre gerações, a redução de riscos empresariais ou a busca por eficiência tributária.
Com base nesse diálogo, elaboramos um plano de trabalho e uma proposta personalizada, ajustada à realidade e às necessidades específicas de cada caso.
Como funciona na prática
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Agende a reunião de mapeamento
Escolha o melhor horário e formato (presencial ou on-line). A reunião é conduzida por um profissional da área contábil-societária, com experiência em famílias empresárias. -
Apresente seus objetivos
Durante a conversa, analisamos a composição patrimonial, a estrutura familiar e o que cada membro espera do planejamento. Nenhuma decisão é tomada nesse momento — o foco é compreender e traduzir as intenções em dados técnicos. -
Receba uma proposta personalizada
Com base nas informações coletadas, nossa equipe elabora uma proposta de prestação de serviços sob medida, com etapas, prazos, honorários e entregáveis definidos conforme o seu contexto.
Nosso compromisso
Cada família é única.
Por isso, acreditamos que não existe uma solução pronta; existe um projeto construído em conjunto.
O papel da Pompermaier é traduzir o que a família deseja em um plano técnico, seguro e viável, capaz de proteger o presente e preparar o futuro.
Agende sua reunião de mapeamento e descubra, com tranquilidade e clareza, qual é o melhor caminho para o seu patrimônio.
Gostou? Peça um orçamento para este serviço.
Contate-nos através do e-mail atendimento@pompermaier.com.br.